Objetivo General

Desarrollar habilidades para identificar, prevenir y actuar ante situaciones relacionadas con el lavado de activos, financiamiento del terrorismo y cohecho.

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Objetivos Específicos

         Comprender el marco legal y regulatorio vigente.
         Identificar prácticas de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
         Aplicar medidas efectivas para prevenir el cohecho.

Módulo 1: Introducción a los Delitos de LA/FT

        Objetivo: Comprender los conceptos fundamentales del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, sus etapas y su impacto.
        Contenidos:
        Lección 1.1: El Delito de Lavado de Activos (LA).
        • Definición, origen y objetivos del LA.
        • Las tres etapas clásicas: Colocación, Estratificación e Integración.
        • Impacto en la economía y la sociedad.
        Lección 1.2: El Delito de Financiamiento del Terrorismo (FT).
        • Definición y características del FT.
        • Diferencias y similitudes con el Lavado de Activos.
        • Fuentes de financiamiento y métodos utilizados.
        Lección 1.3: Vínculos y Delitos Precedentes.
        • Análisis del cohecho a funcionarios públicos extranjeros como delito base del LA.
        • Estudio de otros delitos precedentes comunes.
        Actividad Práctica: Análisis de un caso simplificado para identificar las etapas del LA.
        Mini Test Módulo 1: Evaluación de 10 preguntas de opción múltiple para verificar la comprensión de los conceptos básicos. Es requisito aprobarlo para desbloquear el Módulo 2.

Módulo 2: El Sistema Nacional ALA/CFT y sus Actores

        Objetivo: Conocer la arquitectura institucional y el marco normativo que rige la prevención de LA/FT en el país.
        Contenidos:
        Lección 2.1: Estructura del Sistema Nacional Antilavado de Activos y contra el Financiamiento del Terrorismo (ALA/CFT).
        • Marco legal y regulatorio.
        • Instituciones que componen el sistema y sus interrelaciones.
        Lección 2.2: El Rol de la Unidad de Análisis Financiero (UAF).
        • Naturaleza jurídica y funciones de la UAF.
        • Quiénes son los sujetos obligados.
        Actividad Práctica: Ejercicio de identificación de la entidad supervisora correspondiente a diferentes tipos de sujetos obligados.
        Mini Test Módulo 2: Evaluación de opción múltiple y preguntas de verdadero/falso. Requisito para avanzar al Módulo 3.

Módulo 3: Los Pilares de un Sistema de Prevención de LA/FT

        Objetivo: Dominar los componentes esenciales que toda entidad reportante debe implementar para gestionar eficazmente los riesgos de LA/FT.
        Contenidos:
        Lección 3.1: El Oficial de Cumplimiento: Rol y Funciones.
        • Designación, requisitos y responsabilidades.
        • Autonomía e independencia.
        • Liderazgo en la cultura de cumplimiento.
        Lección 3.2: Debida Diligencia y Conocimiento del Cliente (DDC).
        • Política de aceptación de clientes.
        • Identificación y verificación del cliente y del beneficiario final.
        • DDC simplificada, normal y reforzada.
        • Monitoreo continuo de la relación comercial.
        • Tipos de registros a mantener y plazos de conservación.
        • Introducción a la obligación de reportar operaciones sospechosas y en efectivo.
        • Identificación y evaluación de riesgos de LA/FT en personas y estructuras jurídicas.
        • Matrices de riesgo: clientes, productos, canales y jurisdicciones.
        Actividad Práctica: Simulación de un proceso de Debida Diligencia Reforzada para un cliente de alto riesgo.
        Mini Test Módulo 3: Evaluación con preguntas de desarrollo corto y casos prácticos. Requisito para avanzar al Módulo 4.

Módulo 4: Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS)

        Objetivo: Aprender a identificar, analizar y reportar operaciones sospechosas de LA/FT de manera efectiva y oportuna.
        Contenidos:
        Lección 4.1: Fundamentos del Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS).
        • ¿Qué es una operación sospechosa?
        • El proceso interno: desde la detección hasta la decisión de reporte.
        • Plazos y confidencialidad del reporte.
        • Estructura del reporte: narración clara y cronológica.
        • Descripción de la sospecha: por qué la operación es inusual.
        • Inclusión de información y documentación de respaldo relevante.
        • Estudio de casos y señales de alerta (red flags) publicadas por la UAF y organismos internacionales.
        • Tipologías basadas en comercio exterior, uso de activos virtuales, estructuras corporativas, etc.
        Actividad Práctica: Redacción de un borrador de ROS a partir de un caso de estudio con múltiples señales de alerta.
        Mini Test Módulo 4: Evaluación basada en el análisis de escenarios para determinar si ameritan o no un ROS. Requisito para avanzar al Módulo 5.

Módulo 5: Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE)

        Objetivo: Comprender la normativa
        Contenidos:
        Lección 5.1: El Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE).
        • Definición y propósito del ROE.
        Actividad Práctica: Cuestionario rápido para diferenciar situaciones que generan un ROS de aquellas que generan un ROE.
        Mini Test Módulo 5: Evaluación de opción múltiple sobre la normativa específica del ROE. Requisito para acceder a la Evaluación Final.