Objetivo General

Desarrollar habilidades para identificar, prevenir y actuar ante situaciones relacionadas con el lavado de activos, financiamiento del terrorismo y cohecho.

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Objetivos Específicos

         Comprender el marco legal y regulatorio vigente.
         Identificar prácticas de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
         Aplicar medidas efectivas para prevenir el cohecho.

Módulo 1

        Introducción a los Delitos de LA/FT
        Duración: 2 horas
        Contenidos:
        Definición y objetivos del lavado de activos (LA).
        Las tres etapas del lavado de activos: colocación, estratificación e integración.
        Impacto social y económico de los delitos de LA/FT.
        Características y fuentes de financiamiento del terrorismo (FT).
        Diferencias y similitudes entre LA y FT.
        Actividad Práctica: Análisis de un caso simplificado para identificar las etapas del LA.

Módulo 2

        El Sistema Nacional ALA/CFT y sus Actores
        Duración: 2 horas
        Contenidos:
        Marco legal y regulatorio del sistema ALA/CFT.
        Instituciones que integran el sistema y sus funciones.
        Rol de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) en la prevención de LA/FT.
        Sujetos obligados y su responsabilidad en el sistema.
        Actividad Práctica: Ejercicio de identificación de la entidad supervisora correspondiente a diferentes tipos de sujetos obligados.

Módulo 3

        Los Pilares de un Sistema de Prevención de LA/FT
        Duración: 2 horas
        Contenidos:
        Funciones y responsabilidades del Oficial de Cumplimiento.
        Políticas de debida diligencia y conocimiento del cliente (DDC).
        Identificación y verificación de clientes y beneficiarios finales.
        Monitoreo de operaciones y conservación de registros.
        Matriz de riesgos en la gestión de LA/FT.
        Actividad Práctica: Simulación de un proceso de Debida Diligencia Reforzada para un cliente de alto riesgo.

Módulo 4

        Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS)
        Duración: 2 horas
        Contenidos:
        Definición de operación sospechosa y su proceso de reporte.
        Plazos, confidencialidad y estructura del reporte.
        Descripción de señales de alerta y su impacto.
        Estudio de casos y tipologías de operaciones sospechosas.
        Actividad Práctica: Redacción de un borrador de ROS a partir de un caso de estudio con señales de alerta.

Módulo 5

        Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE)
        Duración: 2 horas
        Contenidos:
        Definición y propósito del reporte de operaciones en efectivo (ROE).
        Normativa aplicable y requisitos de presentación.
        Diferencias entre ROS y ROE en su aplicación práctica.
        Identificación de situaciones que generan un ROE.
        Actividad Práctica: Cuestionario rápido para diferenciar situaciones que generan un ROS de aquellas que generan un ROE.